Quand on parle de gestionnaire de patrimoine, on considère souvent qu’il s’agit d’une prestation de luxe. Cependant, et malgré les idées reçues, ce genre de service est utile même pour les simples particuliers. Le point.
Une meilleure diversification de vos avoirs
C’est un fait ! Laisser ses revenus dormir à la banque n’est plus tendance. Cette technique n’empêche pas le fisc de les compter dans l’assiette fiscale. Sans compter que vous ne les faites pas fructifier. Dans la société actuelle, le moindre complément de salaire est le bienvenu.
On penche donc de plus en plus vers la diversification des avoirs. Placements immobiliers, investissement en bourse, épargne et assurance vie : les marchés sont nombreux. Certains sont plus à risque que d’autres. C’est pourquoi le savoir-faire d’un gestionnaire de patrimoine vous sera d’une grande utilité. Ce dernier vous guide à travers les méandres des démarches des différentes techniques d’investissement.
Pour information, les gestionnaires de patrimoines ont aussi profité largement de la digitalisation. De nos jours, ils sont nombreux à avoir leur propre site professionnel. Ce peut être les indépendants comme ceux travaillant dans les agences. Il ne vous reste plus qu’à comparer les tarifs pour profiter d’un bon rapport qualité-prix.
Un conseil dans le remplissage de votre feuille d’imposition annuelle
Outre le fait de vous aider dans le choix des meilleurs placements, le gestionnaire de patrimoine vous aide par rapport au fisc. C’est un véritable avocat fiscaliste qui se bat pour vos intérêts. Néanmoins, en cas de conflit légal, il ne peut vous représenter. Vous devez dans ce cas prendre un avocat professionnel.
Les services d’un gestionnaire consistent uniquement à vous conseiller durant le remplissage de vos fiches d’impositions annuelles. Ils calculent les abattements dont vous pouvez bénéficier en fonction des placements que vous avez faits. Sachez entre autres qu’il est possible de réduire votre fiche de participation en déduisant les taux de crédit auto. Les experts financiers vous aideront à intégrer ces calculs dans la fiche.
Avec le soutien d’un tel professionnel, les risques de conflit fiscal sont minimes.